海银财富涉嫌非法集资案新进展：实控人被控集资诈骗移送审查起诉

东莞东城律师获悉

海银财富管理有限公司，即海银财富，其涉嫌非法集资的案件近日取得了新的突破。

上海市奉贤区人民检察院近期公布，韩宏伟、王滇等六名嫌疑人被控涉嫌进行集资诈骗。据此，上海市公安局奉贤分局已于2025年5月16日，将此案相关材料移交给上海市奉贤区人民检察院，以便进行审查和起诉。

记者得知，上海市公安局奉贤区分局在2024年9月依照法律程序对海银财富涉嫌的非法集资罪行展开调查，并对韩某某、韩某、王某等数名疑犯实施了刑事强制措施。经过记者对多份产品合同进行整理分析，发现海银控股通过地方金融交易所这一途径，销售其具有债权特性的产品。这些产品的底层资产包括了地产债权、信托收益权、城投债权以及贸易应收账款。而这些用作产品备案的机构多数处于异常状态，有多家已被注销。

实控人被控集资诈骗已移送审查起诉

上海市奉贤区人民检察院近期公布了重要案件资讯，涉及犯罪嫌疑人韩宏伟（海银财富的实际控制人）及王滇等六人涉嫌的集资诈骗案件。据此，上海市公安局奉贤分局已于2025年5月16日将该案移交给检察院进行审查起诉。与此同时，检察院还发布了被害人诉讼权利义务告知书，明确告知集资诈骗案件的受害者在此审查起诉阶段应享有的诉讼权利以及应承担的诉讼义务。

2023年12月13日，海银财富的危机开始浮出水面。当天，网络上流传的一张聊天记录截图揭示了真相，原因是银行方面的某些问题东城律师，再加上海银财富在12月份恰好处于固收产品付息的高峰期，导致产品清算和到账的时间被推迟。

海银财富在美国纳斯达克上市的子公司海银控股（HYW）发布了一则公告，指出其先前分销的部分资产支持产品出现了赎回难题。这些产品的资产管理人未能与客户就延期赎回达成一致。尽管海银控股仅是这些资产支持产品的分销方，但客户现正要求其进行偿还。

2024年9月11日，上海市公安局奉贤分局对外公布，近日，该局依照法律程序对海银财富公司涉嫌的非法集资罪行进行了立案调查，并对包括韩某某、韩某、王某在内的数名涉嫌人员实施了刑事强制措施。

案件调查深入进行，海银财富在多地的分公司负责人和业务精英已被警方控制，特别是江西地区的24名涉案人员中，已有17人受到强制措施；宁波、台州等地的分公司亦遭受了全面调查。到了2024年11月7日，海银财富的法定代表人巩晓丽被法院裁定限制其高消费行为。警方正积极呼吁投资者们提供线索，以便加速追回赃款和挽回损失。

上海警方发布消息，韩宏伟及其子以及二十多位高级管理人员已被警方控制。同时，其关联企业的银行账户、房产以及股权等资产已被全面查封并冻结。至2025年3月初，全国范围内登记报案的投资者人数已超过五万，比最初增长了66%。此外，境内外被冻结的账户数量超过三百个，查封的资产总额也增加到了十五亿元人民币。跨境追赃行动已同步展开，其中部分资金已成功从美国追回，同时，泰国和新加坡方面已查封了价值约3.2亿元的房产和股权。

海银财富底层资产或涉嫌虚构

据了解，海银财富与两家上市公司存在关联，其中一家是海银控股，另一家则是A股市场的上海贵酒。根据相关资料，2021年3月，海银财富通过其位于开曼群岛的子公司Hywin Ltd（即海银控股，但并非注册于上海的“海银控股集团有限公司”）成功在纳斯达克进行首次公开募股，从而成为继其他公司之后，第二家在美国上市的第三方财富管理机构。海银控股在其招股说明书中明确指出，自己是国内最大的房地产固定收益产品供应商。值得注意的是，上海贵酒与海银控股之间存在着紧密的联系。具体来说，上海贵酒的实际控制人韩啸，正是海银控股的实际控制人、董事长韩宏伟的儿子，而韩宏伟同时也是海银财富的实际控制人。

记者先前得知，海银财富推迟了兑付，并宣称将“主动退出”的非标准化固定收益和类似固定收益业务，这些业务的年化收益率普遍在7%至10%之间，投资期限通常超过半年，主要投资于房地产项目或多家供应链公司的应收账款项目。在业界人士看来，这种业务模式潜藏着一定的风险。

一些投资者对海银财富涉嫌通过空壳公司编造底层资产表示怀疑。一位投资者，其合同规定资金应投向城投债，向记者出示了一段与海银系风险化解工作组人员交流的视频。视频中，工作人员透露：“理财产品的底层资金原本是用于投资城投债东莞东城律师，但最终却被制作成了固定收益产品，这实际上是一个非标准化项目。”

记者通过整理多份产品合同发现，海银控股曾通过地方金交所这一途径，推广其债权类产品。这些产品的底层资产包括地产债权、信托收益权、城投债权以及贸易应收账款。然而，用于产品备案的机构大多存在异常情况，其中不少机构已经注销。

据《证券时报》的调查结果显示，这家企业通过22家所谓的“伪金交所”非法注册了465款理财产品，其总规模高达716.9亿元，并且借助空壳公司搭建了一个庞大的资金池。该资金池所投资的底层资产与筹集的资金相比普遍大幅缩水，其中许多底层资产甚至被证实是虚假的、虚构的，而所筹集的大多数资金去向则不为人知。

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