2025社保缴费明细解读：单位和个人各缴多少1社保费用？一算就清

东莞东城律师获悉

2025职工社保缴费明细：单位和个人各缴多少？一算就清

虽每月工资条都会扣社保，然而多数人仅晓得钱变少了，却全然不知单位缴纳多少，自己又缴纳多少，各项险种的比例究竟是多少。2025年诸多地区对社保缴费基数予以调整，缴费金额亦有细微变动。今日借助通俗易懂的话语和实际案例，将五险的缴费比例、相关基数范围以及计算方法详细阐释清楚。无论身处哪个城市，看完后皆能自行算出缴费明细，而不会稀里糊涂就被扣除费用。

先搞懂两个核心：缴费基数和缴费比例

社会保险缴费的计算逻辑十分简易：每个月所需要缴纳的金额，等于缴费的基数，乘以缴费的比例，这两个数值一旦确定下来，具体需要缴纳的数额，通过一番计算便能够知晓。

1. 缴费基数：有上下限，不是随便定的

涉及到的缴费基数，是按照本人上一年度月平均工资来进行计算的，然而，其存在着一定的限制条件，即不能够低于当地所设定的下限数值，通常情况下，这个下限数值是社会平均工资的百分之六十，同时，也绝对不可以高于上限数值，一般而言，上限数值为社会平均工资的百分之三百 。就拿石家庄来说， 在二零二五年时候，社保缴费基数下限是四千零七元，上限则是二万零三十四元 。要是你的工资是三千五百元，那么就要按照四千零七元来进行缴纳；倘若工资是二万五千元，那就得按照二万零三十四元来缴；要是工资处于两者之间的范围，那就按照实际工资进行缴纳 。

2. 缴费比例：全国大致统一，个别险种有差异

五险缴费比例里，养老，由单位和个人共同承担，医疗，由单位和个人共同承担，失业，由单位和个人共同承担，工伤，全由单位承担，生育，全由单位承担，个人无需掏钱，2025年主流比例如下，各地存在略微差异，以当地社保局为准，。

- 养老保险：单位16%、个人8%；

医疗保险，其中包含生育保险，单位缴纳比例为6.5%至10%，个人缴纳比例为2%，在部分地区还包含每月3元的大病统筹费用 。

- 失业保险：单位0.5%-0.7%、个人0.3%；

工伤保险，单位缴纳比例为百分之零点二至百分之一点九，这是按照行业风险来划分的，像是办公室职员缴纳比例为百分之零点二，建筑工人缴纳比例则为百分之一点九，而个人缴纳比例为百分之零 。

生育保险，在多数地区，已被并入医保，单位所缴纳的费用，是包含在医保比例之内的，然而个人是不需要进行缴纳的。

3个热门城市案例：按最低基数算，单位和个人各缴多少？

基于要达成更直观的目的，挑选两个城市，分别是石家庄与广州，这两个城市在2025年有着明确的缴费标准，依据最低基数来计算明细，然后直接进行对号入座：

案例1：石家庄是一个城市，在2025年的时候社保基数下限为4007元，医保基数下限是按照71463元/年进行折算的，折算之后为5955元。

单位缴纳养老保险的额度约为，用4007乘以16%，得出的结果约是641.12元，个人缴纳养老保险的额度约为，用4007去乘以8%，得出的结果约是320.56元。

包含生育的医疗保险，单位缴纳金额为，5955乘以6.5%，约等于387.08元，个人缴纳金额为，5955乘以2%，约等于119.1元 。

- 失业保险方面：单位缴纳的金额是，4007乘以0.7%，约等于28.05元。个人缴纳的金额是，4007乘以0.3%，约等于12.02元。

工伤保险，是按算作低风险行业的百分之零点二进行计算的，单位缴纳的金额是四千零七乘以百分之零点二，约等于八点零一，为八点零一元，而个人缴纳的金额是零元 。

每月进行合计，单位缴纳的金额为，641.12元加上387.08元，再加上28.05元，以及8.01元，总计约为1064.26元，个人缴纳的金额为，320.56元加上119.1元，以及12.02元东莞东城律师，总计约为451.68元。

案例2：广州，在2025年社保最低缴费出现上调情况之后，按照最新下限来进行计算 。

养老保险当中，单位缴纳的金额是，基数下限去乘以百分之十六，其结果约为五百八十元，而个人缴纳的金额是，基数下限乘以百分之八，结果约为二百九十元 ；。

医疗保险，这里包含生育部分，单位缴纳的金额是基数下限乘以百分之八，大约差不多是三百八十六元，缴费的时候，个人缴纳的金额是基数下限乘以百分之二，再加上三元，通常我们说这三元是大病统筹费用，大约大概九十元；。

失业保险方面，单位缴纳的金额是基数下限乘以百分之零点五约等于十八点八元，个人缴纳的金额是基数下限乘以百分之零点三约等于十一点三元 。

针对工伤保险，按照百分之零点二进行计算，单位缴纳部分是基数下限乘以百分之零点二，约等于七点五元，而个人缴纳部分为零元 。

每个月进行统计东城律师，单位缴纳的金额分别是580元，加上386元，再加上18.8元，以及7.5元，总计约为992.3元，个人缴纳的金额分别是290元，加上99元，再加上11.3元，总计约为400.3元，相较于2025年7月之前每个月多缴纳2.4元上下。

案例3：灵活就业人员（以石家庄为例，仅缴养老+医疗）

没有单位分担的灵活就业人员，要个人全额承担费用，2025年缴费标准如下 ：

养老的保险，是按照基数下限4007元来进行缴纳的，个人需要承担其中的20%，这20%里有8%会进入个人账户，每个月缴纳的金额是4007乘以20%，约等于801.4元 。

医疗保险，是按照基数下限5955元进行缴纳的，个人需要承担6.5%的比例，每月缴纳的金额为5955乘以6.5%，约等于387.08元，。

该月总计金额为八百零一点四加上三百八十七点零八，约等于一千一百八十八点四八元，相较于单位参保时个人所需缴纳的费用，多出了近乎七百元，原因在于需自行承担原本应由单位缴纳的那部分金额 。

2025缴费3个关键提醒，别踩坑

1. 缴费基数不是“越低越好”

有些单位为了节省开支，会按照最低的基数为员工缴纳社保，虽说个人每个月扣除的金额较少，然而却会使养老金、医保报销待遇降低，退休之后会遭受损失。要是发觉单位缴费基数与你的实际工资不相符合，能够拨打12333进行投诉以维护自身权益。

2. 工伤保险比例按行业定，别漏缴

工伤保险比例，于不同行业间差异显著，建筑、矿山这类高危行业的比例偏高，服务性行业的比例偏低，然而，无论比例究竟几何，单位都必定得缴纳，倘若未缴纳，那么在工作期间倘若发生意外，便无法享受到工伤待遇。

3. 医保+生育已合并，福利不打折

当下，多数地区之中，生育保险已被并入医疗保险，单位所缴纳的医保费用里面涵盖了生育保障，女性生育之时的产检费用能够报销，分娩费用也能够报销，并且还能够领取生育津贴，其待遇和之前保持一样，个人不需要进行额外缴费。

怎么查自己的缴费明细？3个简单方法

首先，去查看工资条；接着，正常情况下，正规单位所出具的工资条，会清晰且明确地将各项社保的个人缴费金额给罗列出来；随后，依据上面展现的比例，便能够计算出单位缴纳了多少金额 。

2. 线上进行查询：将“国家医保服务平台”打开，接着把“掌上12333”APP打开，或者把当地政务APP打开，像“冀时办”“粤省事”这类，登录之后，即可查询缴费基数，还能够查询单位的缴费记录以及个人的缴费记录。

首先，线下查询方面，若去进行线下查询，需携带身份证前往社保局办事窗口，或者前往社保自助终端机处，如此一来，便能够打印出详细的缴费明细单。

事实上，职工社保的缴费明细并非复杂得难以理解，其关键要点在于弄明白基数以及比例，随后依据实例进行计算一番就能够明晰。单位所缴纳的那一部分属于“隐形福利”范畴，个人缴纳的部分则是对于后续养老、医疗保障的一种投入，只有知晓具体缴纳的数额究竟是多少，才得以更加清晰地了解自身所坐拥的权益。

在你所处的城市，到了2025年的时候，社保缴费的那个基数进行调整了吗，工资条上面所列的社保扣款，和按照上面计算得出的结果是一致的吗，有没有查询到单位的缴费明细呢？欢迎于评论区予以分享，给身旁的朋友提一声醒 。

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